💰 Saldo Credor
Guia Inteligente para Atendimento - Call Center Premium
💰 O que é Saldo Credor?
Um saldo credor nada mais é do que um valor a mais que você tem com a financeira. É como se fosse um crédito ou um dinheiro "guardado" que pode ser usado.
❓ Por que ele é gerado?
Existem duas situações mais comuns para um saldo credor aparecer:
✅ Pagamento em dobro: Sabe quando você paga a mesma conta duas vezes sem querer? Esse dinheiro extra se transforma em saldo credor. Por exemplo, se sua conta era de R$ 300 e você pagou R$ 600, os R$ 300 que sobraram viram saldo credor.
🔄 Estornos: Se você fez uma compra, pagou e depois a empresa cancelou a transação ou devolveu o valor, esse dinheiro também pode virar um saldo credor na sua conta.
🎯 O que acontece com o saldo credor?
A melhor parte é que esse valor é usado automaticamente para abater sua próxima fatura.
Usando o nosso exemplo, se você tem um saldo credor de R$ 300 e sua próxima fatura é de R$ 200, ela será totalmente paga e ainda sobrará R$ 100 de saldo credor para a fatura seguinte.
🖥️ Verificação no Sistema Conductor
🔐 Acessar Sistema
Entre no sistema Conductor e localize as informações completas do cliente
👁️ Campo "Saldo Atual Final"
Verifique o valor do saldo atual. 🔴 Quando NEGATIVO, indica a existência de um saldo credor.
✅ Validar Informações
Confirme TODOS os dados antes de prosseguir com as orientações ao cliente
⚠️ Casos Especiais - Pagamento Duplicado
Nos casos em que o cliente realizou um pagamento duplicado e o valor pago a mais já foi abatido na fatura seguinte:
🕒 Timeline Importante
Prazo Limite: Até o vencimento da próxima fatura
Ação: Solicitar estorno através das opções disponíveis
🎯 Opções Disponíveis para o Cliente
🎯 Como Escolher a Melhor Opção?
Cliente Quer Simplicidade
→ Opção 1: Crédito em Fatura
Cliente Tem Conta Digital
→ Opção 2: Depósito Interno
Cliente Quer Outro Banco
→ Opção 3: Estorno Externo
💳 Opção 1 - Crédito em Fatura
Processo: Confirmado o saldo positivo, informaremos ao cliente que poderá utilizá-lo como crédito na próxima fatura.
✅ Se o cliente concordar: Registrar como INFORMATIVO
🏦 Opção 2 - Depósito na Conta Digital
Processo: Confirmado o saldo positivo, se o cliente solicitar o estorno, iniciar processo de abertura de ocorrência para própria conta digital.
🏛️ Opção 3 - Estorno para Outra Instituição
Situação: Caso o cliente não aceite o depósito na Conta Digital
⚠️ OBSERVAÇÃO:
Para o estorno em outra conta (que não seja da financeira), a opção só será liberada caso o cliente se negar a utilizar as demais opções (abatimento em fatura ou depósito na conta digital da financeira) e estiver em atrito.
Essa ação é permitida somente com a autorização da supervisão.
📋 Coleta de Dados Bancários
Anote as informações bancárias do cliente, como banco, agência, conta e CPF/CNPJ.
📝 Abertura da Ocorrência
Abra uma ocorrência no sistema, preenchendo todos os dados bancários coletados para dar andamento ao estorno.
✅ Confirmar com o Cliente
Confirme com o cliente o prazo de processamento para o estorno.
Cliente vai deixar o saldo credor para abatimento na próxima fatura. qual tabulação devo realizar?
A tabulação realizada será FATURA – PAGAMENTO – DEVOLUÇÃO SALDO CREDOR.
Lembrado que vamos tabular apenas como informação!!
Cliente quer devolução do saldo credor em sua conta digital, qual tabulação realizar?
A tabulação realizada será FATURA – PAGAMENTO – DEVOLUÇÃO SALDO CREDOR.
Lembrado que vamos tabular apenas como RECLAMAÇÃO!!
